つみたてNISA運用実績から選ぶ！新NISA投資信託おすすめ3選

つみたてNISAは、老後資金を貯める方にとって魅力的な制度の一つです。

この制度を活用することで、最大40万円までの非課税枠を活用しながら、将来の資産形成を目指すことができます。

投資信託は、その中でも手軽に始められる投資先の一つです。

投資信託には、様々な種類があり、その中から自分に合った投資先を選ぶことが重要です。

特に新NISAにおいては、無期限の投資期間が設定されているため、長期的な視野で運用を考える必要があります。

そこで、今回はつみたてNISAの運用実績から、新NISAでおすすめの投資信託（商品）をご紹介します。

長期的な視点で安定的に運用ができる商品を中心に、その選定理由や特徴を詳しく解説していきます。

新NISAの対象商品は、現行のつみたてNISAと同様となる予定なので、ご参考にしていただければ幸いです。

1 つみたてNISAの運用実績
2 実績サマリー
3 新NISA制度
4 まとめ
5 おすすめ証券会社

つみたてNISAの運用実績

50代の筆者は、つみたてNISAで３つの商品を購入しています。

SBI･V･S&P500インデックスファンド
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
ひふみプラス

投資比率は３分の１ずつの均等運用です。

２つのインデックスファンド（SBI･V･S&P500、全世界株式）と、１つのアクティブファンド（ひふみプラス）を組み込んだポートフォリオです。

下記が実際の運用画面です。

次に、商品ごとにおける2022年の実績を提示してみます。

SBI･V･S&P500インデックスファンド

この商品は、アメリカの優良企業500社の株式を対象としたインデックスファンドです。

誰もが聞いたことがある、GAFAM(Google,Amazon,Facebook,Apple,Microsoft)も組み込まれています。

アメリカ企業に投資するならオススメの商品です。

詳細は、以下の記事をご参照してください。

【初心者必見】つみたてNISAはSBI･V･S&P500だけで大丈夫か?

損益

2022年におけるSBI･V･S&P500の損益をグラフにしてみました。

毎月の最終日における価額を基準にして損益率を出しています。

2022年の損益幅は、マイナス5％～プラス9％でした。

最近は、アメリカの銀行破綻などもありアメリカの株式も大きく上下動しています。

それの影響か分かりませんが、昨年はトータルでマイナス4％の損益でした。

昨年は、あまり大きく伸びなかった印象です。

つみたてNISAでは、定額購入をしているので価格が下がっている時こそ購入数を増やしておけます。

それが、後々の価額上昇時の収益に貢献できると密かに思っています。

これは、長期投資においては大事な視点です。

参考までに、SBI･V･S&P500の組み入れ上位10銘柄を表にしました。

銘柄名	業種	比率
1．アップル	情報技術	6.64%
2．マイクロソフト	情報技術	5.60%
3．アルファベット	ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝ･ｻｰﾋﾞｽ	3.06%
4. アマゾン	一般消費財	2.52%
5．エヌビディア	情報技術	1.74%
6．テスラ	一般消費財	1.66%
7．バークシャー･ハサウェイ	金融	1.66%
8．エクソンモービル	エネルギー	1.36%
９．ユナイテッドエルス	ヘルスケア	1.34%
10．JPモルガン	金融	1.27%

出典：2023年2月28日_月次レポート

3番目のアルファベットはGoogleの親会社です。

何社かは聞いたことがあると思います。

これらの会社が、アメリカ株式の優良企業だと思ってもらって構いません。

同時に、世界経済を引っ張っている企業になります。

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

この商品は、日本を除く全世界の国々の株式を組み合わせた商品になります。

ライバル商品として、対象となる商品はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)です。

どちらも、先進国と新興国の株式で構成された商品です。

詳しくは、以下の記事をご参照ください。

iDeCoでeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)をオススメする理由

損益

以下に、2022年におけるeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)の損益を示します。

2022年の損益率は、マイナス5％～プラス9％でした。

トータルの損益率は、マイナス3％でSBI･V･S&P500より少しマシだった感じです。

全世界株式と言っても、6割はアメリカ株なのでアメリカ市場の影響を受けています。

参考までに、組み入れ国の比率を示します。

リスク分散を考慮している方にオススメできる商品です。

投資の中心は、世界経済を引っ張っているアメリカが中心になっています。

そして、それ以外の先進国やこれから発展が期待される新興国が組み込まれています。

ひふみプラス

この商品は、これまでの２つと異なりアクティブファンドの商品です。

アクティブファンドは、インデックスファンドと比較して値動きが大きくなります。

よって、大きく儲けられる可能性もありますが、逆に大きく損をしてしまう投資信託です。

過去に儲かったことに味を占めて、つみたてNISAに組み入れました。

初心者の場合は、インデックスファンドだけにした方が安心だと思います。

アクティブファンドについては、以下の記事を参考にしてください。

質問！つみたてNISAは「アクティブファンド」じゃダメですか？

損益

2022年におけるひふみプラスの損益をグラフで示します。

2022年の損益率は、マイナス5％～プラス5％の間でした。

トータルではマイナス1％の結果です。

SBI･V･S&P500やeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)よりも、少し良かった程度でした。

アクティブファンドだったから良かったのか？

たまたま良かったのかはよく分かりません。

国内外の企業株式を中心にした商品ですが、実際の組み入れ上位は以下の企業です。

銘柄	業種	比率
1．東京海上ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ	保険業	2.26%
2．NTT	情報通信	1.89%
3．味の素	食料品	1.78%
4．オリエンタルランド	サービス業	1.65%
5．ｲﾝﾀｰﾈｯﾄｲﾆｼｱﾃｨﾌﾞ	情報通信	1.50%
6．GMO	情報通信	1.34%
７．任天堂	その他製品	1.33%
８．TIS	情報通信	1.21%
9．東海旅客鉄道	陸運業	1.21%
10．第一生命ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ	保険業	1.15%